Finary : Révolutionnez Votre Gestion de Patrimoine avec une Plateforme Tout-en-Un

Ah, Finary, cette petite pépite de la fintech française qui a su me séduire dès que je l'ai découverte ! 

Fondée par les talentueux Mounir Laggoune et Julien Blancher, cette plateforme est rapidement devenue un allié indispensable dans la gestion de mon patrimoine. 

Vous savez, en 2019, j'ai commencé mon aventure d'investisseur dans l'univers intrigant des cryptomonnaies. À cette époque, c'était un vrai casse-tête : il me fallait jongler entre deux, trois applications pour surveiller mes soldes et calculer manuellement mon patrimoine total (heureusement, il n'était pas encore trop diversifié !).

Mais en 2022, tout a changé grâce à une vidéo sur YouTube – et non, ne me demandez pas laquelle, ma mémoire me fait défaut. C'est là que Finary est entré en jeu. 

Imaginez mon soulagement en découvrant une plateforme qui centralise tous mes comptes financiers,

de mes livrets bancaires à mes cryptos, en passant par mon PEA (Plan d'épargne en actions) et mon CTO (compte-titre ordinaire) chez Trade Republic ! Fini les calculs à la main et les multiples connexions. 

Avec les graphiques historiques de Finary, je pouvais littéralement voir mon patrimoine croître sous mes yeux, et la chaîne YouTube de Finary m'a offert cette éducation financière qui fait cruellement défaut en France.

Aujourd'hui, mon portefeuille est bien diversifié, et j'investis plus intelligemment. Ma compagne, qui laissait son argent sommeiller sur des livrets rongés par l'inflation, a également rejoint l'aventure. Grâce à Finary, elle suit maintenant son patrimoine de près et a commencé à vraiment faire travailler son argent en bourse via sont PEA.

Je recommande souvent Finary à mon entourage, c'est devenu un réflexe ! Cependant, je leur conseille de bien évaluer leurs besoins avant de souscrire à un abonnement, surtout s'ils se contentent de suivre leurs livrets sans ambition d'investir.

Finary, c'est vraiment une révolution dans la gestion de patrimoine. Cette plateforme innovante centralise tous vos comptes – bancaires, assurances vie, comptes-titres, PEA, cryptos, immobilier, montres, etc dans une seule interface intuitive et sécurisée. Plus besoin de jongler entre plusieurs applications pour avoir une vue d'ensemble de ces finances. 

L'outil de calcul de performance de Finary évalue automatiquement vos différents investissements, vous offrant des graphiques détaillés pour suivre l'évolution de vos avoirs dans le temps. Avec Finary Plus, vous accédez à des outils avancés comme : 

un trackeur de frais d'investissements : Pourquoi est-il essentiel de surveiller ces frais ? Parce que des frais annuels de 1% à 2% peuvent entraîner une perte significative de gains pour vous, tout en enrichissant votre banquier par le biais de commissions. Les fonds prélèvent des frais annuels (connus sous le nom de "Total Expense Ratio") qui sont directement déduits de la valeur de vos parts, les rendant ainsi peu visibles. Finary met en lumière ces frais, vous montrant leur impact négatif sur le long terme. Contrairement à la performance, les frais constituent l'un des rares leviers que vous pouvez maîtriser. En les réduisant, vous améliorez mécaniquement votre performance. Finary, considère que des frais inférieurs à 0,65% par an sont acceptables, et la plupart des ETF permettent d'atteindre ce niveau de frais.

Un calendrier des dividendes : pour surveiller les dividendes à venir et consulter ceux déjà perçus. Il inclut le rendement global (le ratio entre le prix de l'action et le dividende distribué par vos actions et fonds) ainsi que le montant annuel des dividendes reçus (estimation des dividendes que vous toucherez au cours des 12 prochains mois). Notez que le montant versé peut varier, car les courtiers prélèvent des impôts à la source. Personnellement, les dividendes jouent un rôle mineur dans ma stratégie d'investissement, mais il est toujours agréable de recevoir un petit complément financier.

La répartition sectorielle de vos actifs : Pourquoi est-il crucial d'avoir une diversification sectorielle optimale ? Eh bien, la réponse réside dans sa capacité à atténuer l'impact de la volatilité du marché. Par exemple, mon propre portefeuille a obtenu une note de 8/10 en matière de diversification sectorielle, ce qui est remarquable ! Un portefeuille bien réparti entre différents secteurs réduit les risques liés à une concentration excessive dans un seul secteur. Cela signifie que si un secteur particulier rencontre des difficultés, l'impact sur l'ensemble de votre portefeuille sera limité. Finary évalue le score de diversification sectorielle de votre portefeuille en tenant compte du nombre de secteurs et de segments de marché représentés, ainsi que de la concentration des investissements dans chaque secteur. Un score élevé sur une échelle de 1 à 10 indique une diversification accrue, diminuant ainsi le risque global.

Les secteurs tels que la technologie, l'industrie, l'énergie, l'immobilier, les matières premières, les services financiers, la santé, les biens non essentiels, la télécommunication, les biens essentiels et les services publics sont classés en trois grandes catégories : défensif, cyclique et sensible. Chacune de ces catégories réagit différemment aux conditions économiques, permettant ainsi une répartition équilibrée et stratégique de vos investissements.

La diversification géographique est essentielle pour réduire les risques liés à la concentration de votre portefeuille sur une seule région. Si votre portefeuille est fortement exposé à une seule région, comme les États-Unis, il devient vulnérable aux fluctuations économiques de cette région. Par exemple, un portefeuille avec une diversification géographique faible pourrait obtenir une note de 1/10, indiquant une forte concentration et un risque accru.

En investissant dans un plus grand nombre de pays et de régions, vous pouvez atténuer ces risques et profiter de la croissance économique mondiale. Finary calcule un score de diversification géographique pour votre portefeuille, en tenant compte de la variété de pays et de régions représentés, ainsi que de la concentration des investissements. Un score plus élevé indique un portefeuille mieux diversifié, réduisant ainsi les risques globaux.

Vue global des analyses

Et la sécurité ? Impeccable. Finary chiffre vos données financières et ne stocke jamais vos informations bancaires.

La gestion du patrimoine familial est également facilitée, permettant d'ajouter des profils pour chaque membres de la famille. Et avec Finary Plus, vous bénéficiez de connexions illimitées, contrairement à la version gratuite limitée à trois connexions d'établissements. 

Pour couronner le tout, Finary Plus propose le calcul du Taux de Rentabilité Interne (TRI) pour vos biens immobiliers, vous aidant à mieux comprendre et comparer les rendements de vos investissements.

Prêt à sauter le pas ? Utilisez mon lien de parrainage pour un mois d'abonnement Finary+ offert (d'une valeur de 10€) une fois 2 comptes connectés : https://finary.com/referral/YT3YE2 ou utilisez le Code de Parrainage : YT3YE2. 

Mon conseil ultime : connectez tous vos actifs et dettes dès le début pour un historique exhaustif de votre patrimoine, même sans opter pour l'offre premium. C'est une petite astuce qui fait toute la différence ! au même titre que les intérêts composés.

Et vous, qu'attendez vous pour optimiser votre patrimoine avec Finary ? Partagez vos expériences et astuces, j'adorerais connaître vos parcours d'investissement !